日本の中小企業経営者は、企業経営だけでなく、個人の資産形成や老後資金の準備といった課題にも直面しています。

中小企業庁によると、日本企業の約99.7％は中小企業であり（中小企業庁「中小企業・小規模事業者の数」2021年6月時点）、多くの経営者が会社の経営と自身の将来設計を同時に考える必要があります。

一方で、老後の生活資金や事業承継の準備などについて十分な対策ができていないケースも指摘されています。